理(lǐ)财業(yè)務
理(lǐ)财非存款 産品有(yǒu)風險 投資需謹慎
“惠商财富盈”系列理(lǐ)财産品是臨商銀行(xíng)面向機構及個(gè)人(rén)投資者推出的(de)專享理(lǐ)财計(jì)劃。
一、購(gòu)買所需資料（櫃面）
（一）個(gè)人(rén)投資者
- 有(yǒu)效身份證件(jiàn)；
- 臨商銀行(xíng)借記卡；
- 首次購(gòu)買須進行(xíng)客戶風險承受能(néng)力評估，符合認購(gòu)條件(jiàn)後填寫理(lǐ)财産品協議書(shū)等理(lǐ)财銷售文(wén)件(jiàn)并簽字确認。
（二）機構投資者
- 有(yǒu)效身份證件(jiàn)（營業(yè)執照(zhào)或組織機構代碼證）；
- 經辦人(rén)有(yǒu)效身份證件(jiàn)（如(rú)爲非法定代表人(rén)，需一并提供法定代表人(rén)有(yǒu)效身份證件(jiàn)）；
- 授權委托書(shū)；
- 機構公章(zhāng)。
二、櫃面購(gòu)買流程
- 客戶執本人(rén)有(yǒu)效身份證件(jiàn)、卡或折(如(rú)未開(kāi)立，請先開(kāi)戶并存入購(gòu)買資金(jīn))至臨商銀行(xíng)各營業(yè)網點。
- 理(lǐ)财經理(lǐ)協助完成《風險評估問卷》(如(rú)第一次購(gòu)買)，确定客戶風險承受能(néng)力等級(需每年評估一次，如(rú)影響客戶風險承受能(néng)力的(de)因素發生變化，需及時完成風險承受能(néng)力評估)。
- 理(lǐ)财經理(lǐ)爲客戶全面介紹理(lǐ)财産品，充分(fēn)揭示風險，協助客戶填寫《理(lǐ)财産品協議書(shū)》、《風險揭示書(shū)》等相(xiàng)關内容。
- 經辦人(rén)員根據《風險評估問卷》、《理(lǐ)财産品協議書(shū)》相(xiàng)關内容完成購(gòu)買交易，打印“交易單”并由客戶簽字确認。
- 經辦人(rén)員将客戶有(yǒu)效身份證件(jiàn)、卡或折及《理(lǐ)财協議書(shū)》、《風險揭示書(shū)》、《産品說明(míng)書(shū)》、《客戶權益須知》、《風險評估問卷》(如(rú)有(yǒu))各1份移交客戶。
三、理(lǐ)财資金(jīn)扣劃及到(dào)期返還
- 理(lǐ)财資金(jīn)扣劃：在理(lǐ)财計(jì)劃起息日日初，由系統自動從客戶指定理(lǐ)财賬戶扣劃相(xiàng)應的(de)理(lǐ)财資金(jīn)(不再另行(xíng)征得客戶同意或與客戶進行(xíng)最終确認)。
- 到(dào)期理(lǐ)财本金(jīn)及收益返還：在理(lǐ)财計(jì)劃結束日，由系統自動将到(dào)期理(lǐ)财本金(jīn)及收益劃轉到(dào)客戶指定理(lǐ)财賬戶。
四、信息披露
臨商銀行(xíng)将通過本網站披露理(lǐ)财資金(jīn)投資運作情況，及時更新理(lǐ)财産品相(xiàng)關信息，暫不向投資者提供對賬單。
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